警惕新型网络犯罪：第三方支付平台为诈骗团伙洗钱

犯罪过程极其复杂

依托互联网和网络通信技术的发展，新型网络犯罪呈现高发态势，犯罪手段不断创新。

去年8月22日上午，扬中市油坊镇居民张女士匆匆来到辖区派出所报案，称自己在网上“QQ”中花了10元购买了2888个Q币。舞蹈游戏”组。当她点击发送二维码支付链接时，6800元就莫名其妙地从他的银行卡上转走了。

辖区派出所接案后，办案民警在侦查过程中追踪到犯罪嫌疑人转移资金所使用的相关支付平台。同年9月11日，办案民警在江苏省常州市某社区将犯罪嫌疑人吴某抓获。吴某以“竹筒倒豆”的方式向民警讲述了作案过程。

犯罪嫌疑人吴某在案件中扮演了“找出单手”的角色。所谓“寻找单手”，是指专门在网络QQ群、公共社交平台、聊天室、游戏等网络空间发布广告，寻找、引诱受害人加入“第二单手”提供的QQ，让受害者“秒到一只手”。一种用一只手购买物品的人。

什么是“二手”？二手货是指依靠洗钱分子提供的木马程序的结算渠道和支付链接，直接实施盗窃、诈骗行为的人。

因案情复杂，案件移送扬中市公安局刑侦大队侦查。随着侦查工作的深入，扬中警方顺着线索，对网上获取的6个QQ群信息内容进行分析研判，初步查清了本案涉案团伙：的庞大网络。

犯罪嫌疑人利用QQ群、社交平台、聊天室、游戏等网络空间发布广告，以低价出售QQ币为由吸引受害人网上下单；

犯罪嫌疑人利用带有木马程序的支付链接和洗钱者提供的结算通道修改支付金额或窃取受害人的支付密码，直接实施盗窃诈骗行为；

犯罪嫌疑人利用洗钱人员直接通过黑网店、支付宝、银行卡进行洗钱，或与第三方支付平台公司工作人员进行幕后私下交易，建立专门的“第四方”支付平台，统计结算欺诈和资金盗窃。

在这个复杂的犯罪过程中，犯罪嫌疑人还包括“接口”人员和技术人员。这些“接口”人员主要是第三方支付平台的工作人员。他们负责非法向洗钱分子提供接口渠道，搭建“第四方”支付平台，帮助处理投诉，而技术人员负责搭建和维护“第四方”支付平台，制作木马程序。

涉案人数巨大

在办理本案期间，同年10月25日、31日，江苏省镇江市京口区发生两起类似案件，涉案金额1.8万元。扬中警方立即串联上述三起案件，正式成立代号“8·22工程”的专案组，全面展开侦查工作。

随着案件内情逐渐浮出水面，令办案民警惊讶的是，这三起串联在一起的案件竟然是同一伙犯罪嫌疑人所为。涉及的人很多。这些犯罪嫌疑人在QQ群中互相交流作案经验，相互串通作案。他们在网上寻找受害者，利用木马手段修改支付金额或盗取受害者的支付密码实施盗窃，气焰嚣张。

为查清作案手段细节，扬中市公安局副局长佟九吉率警务专案组赶赴深圳。经过一个多月的调查，确认了前期工作分析判断的思路，掌握了涉案人员的基本情况。

鉴于排查发现涉及资金流向的支付平台，项目指挥部于11月13日派出6组警力，奔赴广东佛山、湖南衡阳、江苏宿迁、浙江绍兴等地。同年，从9个平台服务器检索数据。掌握了案件的关键证据，为顺利抓获犯罪嫌疑人奠定了坚实的基础。

综合平台数据和涉案QQ在线查控情况，专案指挥部确定了第一批抓捕目标，其中包括3家涉案平台（警方称之为第四方支付平台）的管理人员。涉案三起案件的犯罪嫌疑人均参与其中。活跃在三个平台上的会员和犯罪嫌疑人。

2015年11月27日，镇江市公安局派出刑侦支队、网安支队，会同扬中市公安局100余名民警，分成16个工作组，奔赴南京、江苏徐州；吉林绥化、内蒙古赤峰、山东德州；辽宁、山西盘锦、营口、太原、大同等13个省市实施抓捕；四川成都、湖南株洲、江西九江、浙江杭州；天津、上海。

同年12月2日零时，专案组指挥部下达统一抓捕行动令。各地共抓获犯罪嫌疑人26名，缴获电脑24台、手机42部、银行卡78张、U盾56个。抓获的26名犯罪嫌疑人中，有洗钱嫌疑人6人、苗善手15人、手手3人、技术人员2人。

扬中警方介绍，“8·22工程”受害人遍布全国，核实追查难度是扬中警方近年来破获的各类案件中最高的。据警方透露，涉案犯罪嫌疑人采用高科技手段作案。为了阻止受害人报案，犯罪嫌疑人每次成功盗取受害人银行卡现金后，都会在QQ链接提示中植入另一个木马病毒。只要点击这个链接，受害者的电脑就会爆炸并崩溃。警方在取证过程中毁坏了多台电脑。